Desenvolvendo um plano: as bases do investimento bem-sucedido

Warren E. Buffett oferece os seguintes conselhos sobre as qualidades de um investidor de sucesso. Buffett sugere, essencialmente, que um investidor de sucesso não precisa de um QI extraordinariamente alto, de excepcional visão de negócios ou de informações privilegiadas. Para desfrutar de uma vida inteira de investimentos bem-sucedidos, você precisa de uma sólida estrutura de tomada de decisões e da capacidade de manter suas emoções.

Uma estratégia de investimento bem-sucedida requer um plano cuidadoso. Desenvolver um plano não é difícil, mas ficar com ele durante períodos de incerteza e eventos que parecem se opor à estratégia do plano é muitas vezes difícil. Este tutorial discute a necessidade de estabelecer um plano de negociação, quais opções de investimento melhor atendem às suas necessidades e os desafios que você pode encontrar se não tiver um plano curso investidor de sucesso.

Os benefícios de desenvolver um plano de negociação

Você pode estabelecer as circunstâncias ideais para experimentar um sólido crescimento do investimento se seguir seu plano apesar de opor-se à opinião popular, às tendências atuais ou às previsões dos analistas. Desenvolva seu plano de investimento e concentre-se em suas metas e objetivos de longo prazo.

Mantenha o foco no seu plano

Todos os mercados financeiros podem ser erráticos. Ele experimentou flutuações significativas nos ciclos de negócios, inflação e taxas de juros, juntamente com recessões econômicas ao longo do século passado. A década de 1990 experimentou uma onda de crescimento devido ao mercado em alta, elevando a média industrial do Dow Jones (DIJA) em 300%. Esse crescimento econômico foi acompanhado por baixas taxas de juros e inflação. Durante esse período, um número extraordinário de empresas de tecnologia baseadas na Internet foi criado devido à crescente popularidade do comércio on-line e de outras empresas dependentes de computadores. Esse crescimento foi rápido e uma recessão ocorreu com a mesma rapidez. Entre 2000 e 2002, a DIJA caiu 38%, provocando uma venda maciça de ações de tecnologia que manteve os índices em um estado deprimido bem em meados de 2001. Escândalos contábeis corporativos de larga escala contribuíram para a desaceleração. Então, no outono de 2001, os Estados Unidos sofreram um ataque terrorista catastrófico que levou a nação a um alto nível de incerteza e enfraqueceu ainda mais a força do mercado.

Esses são os tipos de eventos que podem sobrecarregar suas emoções em termos de suas estratégias de investimento. São momentos como estes que é imperativo que você tenha um plano e cumpra-o. É quando você estabelece um foco de longo prazo em seus objetivos. No final de 2002 a 2005, o DJIA subiu 44%. Os investidores que deixaram suas emoções governarem suas estratégias de negociação e venderam todas as suas posições ficaram de fora dessa recuperação.

Os três pecados mortais e como evitá-los

As três emoções que acompanham o comércio são medo, esperança e ganância. Quando os preços despencam, o medo o leva a vender baixo sem rever sua posição. Nestas circunstâncias, você deve rever as razões originais dos seus investimentos e determinar se eles foram alterados. Por exemplo, você pode se concentrar no curto prazo e imediatamente vender quando o preço cai abaixo de seu valor intrínseco. Nesse caso, você pode perder se o preço se recuperar.

Uma estratégia de investimento baseada na esperança pode obrigá-lo a comprar certas ações com base na esperança de que o desempenho futuro de uma empresa reflita sobre seu desempenho passado. Foi o que ocorreu durante o surgimento das empresas pontocom baseadas na Internet no final dos anos 90. É aqui que você precisa dedicar sua pesquisa aos fundamentos de uma empresa e menos em seu desempenho anterior ao determinar o valor de suas ações. Investir principalmente na esperança poderia fazer com que você acabasse com uma ação supervalorizada, com mais risco de perda do que ganho.

A emoção gananciosa pode distorcer sua lógica para certos investimentos. Pode obrigar você a manter uma posição por muito tempo. Se o seu plano é aguentar um pouco mais para ganhar alguns pontos percentuais, sua posição pode sair pela culatra e resultar em uma perda. Mais uma vez, no final dos anos 90, os investidores estavam desfrutando de ganhos de dois dígitos em seus estoques de empresas de Internet. Em vez de reduzir seus investimentos, muitos indivíduos mantiveram suas posições com a esperança de que os preços continuassem subindo. Mesmo quando os preços estavam começando a cair, os investidores esperavam que seus estoques subissem. Infelizmente, o rali nunca aconteceu e os investidores sofreram perdas substanciais.

Um plano de investimento eficaz exige que você gerencie adequadamente os três pecados capitais do investimento.

Os principais componentes de um plano de investimento

Determine seus objetivos de investimento

O primeiro componente do seu plano de investimento é determinar seus objetivos de investimento. As três principais categorias envolvidas em seus objetivos são renda, crescimento e segurança.

Se o seu plano é estabelecer um fluxo de renda estável, seu objetivo se concentra na categoria de renda. Os investidores nesta categoria tendem a ser de baixo risco e não exigem valorização do capital. Eles usam seus investimentos como fonte de renda.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *